【マネー講座】《投信を知る》（１）〈資金性の把握が重要〉「投資の大原則」を念頭に (4/4ページ)

　例えば、「孫の教育費のために、１０年後に１０００万円ほど渡したい」と考えたとします。そのための手元資金は現在７００万円で、毎年の資金の積み立ては考えていません。この例で言えば、「目的」は教育費の確保、期間は１０年間、必要な投資成果（リターン）は３００万円ですから、１０年間で７００万円が１０００万円になることが期待できる運用商品（つまり、年率３．６％程度の投資対象）を探すことになります。

　このように、投資は（１）資金の色分けをしっかりと行い、（２）その目的・期間・運用成果を明確化させたうえで、（３）運用商品を選別することが重要です。読者の皆さまには今回ご紹介した「投資の大原則」を念頭に置いたうえで資産運用を行っていただきたいと思います。

　次回はこの大原則を前提に、運用商品の一つである投資信託についてより詳しく解説していきます。

（※マネー講座は随時更新。次回も「投信を知る」をテーマに掲載します）