【フロントランナー　地域金融】埼玉りそな銀行　戸叶侑里さん（２） (1/2ページ)

　□埼玉りそな銀行　籠原支店渉外課　戸叶侑里さん

　■要望にケース・バイ・ケースで対応

　顧客の資産運用を支援するにあたって、埼玉りそな銀行籠原支店渉外課の戸叶侑里さん（現在は浦和中央地域南浦和支店渉外課）は、アセットクラス別に一つの円グラフを作成する。お客さまの資産のトータルバランスをひと目で分かるようにするためだ。

　そのうえで、投資信託の割合が多い年金世代のシルバー層には「万一のことがあった場合に、相続人の負担となってしまうこともあります」と投げかけ、必要があれば、保険などを活用した相続対策を提案していく。預貯金が多い人には、「物価上昇への備えを考えたことはありませんか」と質問。外貨建ての商品や、投資信託などでの運用を提案する。

　また、埼玉りそな銀行は、りそな銀行の代理店として信託商品を取り扱っており、資産承継信託や遺言信託などの信託商品も積極的に提案。万一のときのことについて漠然とした不安を抱えるお客さまに喜ばれることが多いという。

　年明け以降、市場は不安定な動きが続いている。顧客へのフォローはこれまで以上に重要になっているが、お客さまが求める対応は千差万別だ。定期的に訪問してマーケットについて丁寧に説明してほしいという人もいれば、大きく動いたときだけ電話で連絡してほしいという人もいる。このため、戸叶さんは「購入時にお客さまの要望を聞き取り、できる限りお客さまに合わせたケース・バイ・ケースの対応を行っている」という。