来年１月開始「つみたてＮＩＳＡ」、約８割は「知らない」　認知度向上が課題に

　三菱ＵＦＪ国際投信（東京）は４日、来年１月にスタートする積み立て型の少額投資非課税制度「つみたてＮＩＳＡ」に関する調査結果を発表した。全体の約８割が、つみたてＮＩＳＡを「知らない」と回答。つみたてＮＩＳＡの対象商品となる投資信託についても約６割が「知らない」としており、認知度向上が課題といえそうだ。

　調査は９月下旬、インターネットを使って２０～６９歳の男女１万人を対象に実施した。つみたてＮＩＳＡがどのような制度か「知っている」は１９．１％だったのに対し、「知らない」は８０．９％と大きく上回った。また、投資信託がどのようなものか「知っている」は３９．３％だったが、「知らない」は６０．７％だった。

　ただ、つみたてＮＩＳＡを「知らない」と答えた人の中から一部を抜き出して複数回答で尋ねたところ、４４％が「将来のために資産運用をしたほうがいいと思う」とし、長期の資産形成のニーズはうかがえる。

　つみたてＮＩＳＡは、年間の非課税投資枠は４０万円だが、得られた運用益や配当金が非課税となる期間は２０年間と長いのが特徴。同社では、今後も定期的につみたてＮＩＳＡの認知度に関する調査を行うという。