ＮＩＳＡ、８６０億円集める　大手５行、口座稼働率の低調が課題 (1/2ページ)

　三菱東京ＵＦＪ銀行など大手５銀行の少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）の口座に２月末までに８６０億円の投資マネーが流入したことが２４日、分かった。各行による手数料無料の投資信託販売などが功を奏し、投資経験が少ない人に投信販売の裾野が広がった。ただ、ＮＩＳＡ口座で投信を売買する“稼働率”は１５～３０％にとどまっており、今後の活性化へ向け課題も残る。

　ＮＩＳＡは年間１００万円まで株式や投信への投資で得た利益に対する課税が５年間免除される優遇制度で１月に始まった。多くの人が投資に関心を持ち、個人の金融資産が貯蓄から投資に向かう起爆剤になることが期待されている。

　三井住友銀行やみずほ銀行では、１月以降に投信を購入した顧客の約半分がＮＩＳＡ口座を活用した。「１月の販売実績をみると、ＮＩＳＡ利用者の３割が投資を行った経験のない顧客だった」（国部毅三井住友銀頭取）。

　各行とも口座開設者は６０歳以上のすでに資産を保有する層が中心。ただ、みずほ銀はＮＩＳＡで同行に初めて口座を開設した顧客のうち、７５％が６０歳未満の「資産形成層」としており、比較的若い層の開拓にも結びつき始めている。

　各行が買い得感のある投信販売や付帯サービスを提供し口座獲得競争を繰り広げていることも、ＮＩＳＡの人気を後押しする。

各行、わかりやすい商品設計に工夫